Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации».Существует несколько видов лицензий:
1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях;
2) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
3) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;
4) лицензия на осуществление банковского клиринга;
5) лицензия на осуществление инкассации;
6) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте;
7) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях.
Вновь созданному банку могут быть выданы следующие виды лицензий на осуществление банковских операций:
1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях;
2) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. При наличии указанной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;
3) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Указанная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.
Вновь созданной небанковской кредитной организации в зависимости от ее назначения могут быть выданы следующие виды лицензий на осуществление банковских операций:
1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций;
2) лицензия на осуществление инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов для небанковских кредитных организаций – организаций инкассации.
Впоследствии полученные лицензии заменяются общим документом —генеральной лицензией,дающей право на ведение не запрещенной законом банковской деятельности.
Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.
Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.
Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти или Банка России.